Кризис заставил банки оптимизировать риски, - исследование
Фото: newsymbol.ru
Несмотря на сложную экономическую ситуацию, банки активно реализуют программы оптимизации систем управления рискам. Вопрос выплаты бонусов представляет для банков наибольшую сложность
В связи с финансовым кризисом крупнейшие банки мира ведут масштабные программы по оптимизации своих систем управления рисками. Согласно результатам исследования «Эрнст энд Янг», которым располагает Focus.ua, большая часть банков приступила к разработке таких программ до вмешательства регулирующих органов. Вместе с тем, участие регулирующих органов ускорило реализацию программ оптимизации, в особенности, в наиболее пострадавших от кризиса странах.
Большинство респондентов отметили определенный прогресс в плане участия совета директоров и исполнительных руководителей в финансировании проверок в своих банках, в рамках которых основное внимание уделяется причинам возникновения убытков.
Большая часть банков продемонстрировала активную заинтересованность в усовершенствовании систем контроля и управления рисками, включающими дополнительные требования к отчетности в области оценки недостатков и мероприятиям по их устранению. Другие респонденты отметили резкое повышение интереса со стороны руководства к процедурам подготовки отчетности по управлению рисками.
«Финансовый кризис подтолкнул многие банки к пересмотру своей стратегии управления рисками. Сегодня делается упор на инициативы руководства и их реализацию по всей структуре организации «сверху-вниз». Кроме того, в качестве прямого следствия событий прошедшего года банки проводят стресс-тестирование на предмет возникновения наименее вероятных рисков. Это позволяет проработать все сценарии», - отмечает Патриция Джексон, руководитель практики консультационных услуг в области соблюдения нормативных требований «Эрнст энд Янг» в регионе EMEIA.
Вопрос выплаты бонусов представлял для банков наибольшую сложность. Сегодня руководители пересматривают схему выплаты вознаграждений, пытаясь заложить в нее возможные риски и пересмотреть выплаты по времени. Однако в условиях напряженной ситуации на рынке у них нет уверенности, что данные нововведения окажутся результативными или устойчивыми в среднесрочной и долгосрочной перспективе.
По мнению ряда опрошенных, стоит одному-двум крупным банкам нарушить новый порядок и заняться переманиванием сотрудников, предлагая более высокие бонусы или их ускоренную выплату, и эксперимент окажется под угрозой. Представители некоторых банков считают, что без давления со стороны каких-либо международных регулирующих органов обеспечить предлагаемым изменениям долгосрочный характер и широкий охват не удастся.
Согласно результатам исследования стремительно меняющееся регулирование существенно затрудняет планирование инфраструктуры для банков на ближайшие пять-десять лет. Некоторые из них ждут повышения определенности в этой области с тем, чтобы приступить к масштабному изменению систем.
Основную трудность для банков представляют ресурсы. Перед организациями стоит двойная задача – управлять бизнесом в условияхкризиса, одновременно запуская масштабные проекты и выделяя ресурсы для повышения эффективности управления рисками и их контроля в будущем.
В своих ответах банки-респонденты разошлись во мнениях касательно глубины изменений, необходимых для преодоления последствий кризиса и соблюдения последовавших за ним отраслевых и правительственных рекомендаций. Не стало неожиданностью, что банки, наиболее пострадавшие от кризиса и получившие самые масштабные убытки, внесли в свои системы управления рисками наиболее радикальные изменения. Банки 10 крупнейших рынков, существенно пострадавших от кризиса, также внесли значительные изменения в свою деятельность.
Кроме того, исследование продемонстрировало, что страны, которые однажды уже пережили серьезный кризис, старались меньше использовать структурные продукты и гораздо меньше пострадали от текущего финансового кризиса.
Представители Австралии, Бразилии, Канады, Египта и Японии рассказали, что прошлые кризисы, имевшие место 10-15 лет назад, заставили их тщательно пересмотреть свою стратегию управления рисками и параметры приемлемого риска. В результате в ходе текущего кризиса им не приходилось использовать определенные продукты с повышенным уровнем риска. Некоторые респонденты также упомянули о нормативных ограничениях, последовавших за кризисными ситуациями. Они также позволили им воздержаться от использования ряда структурных продуктов с высоким уровнем риска.
В исследовании приняли участие 38 крупнейших банков более чем из 20 стран, представляющих все основные географические регионы мира. Доли опрошенных по регионам выглядели следующим образом: Европа (44%); прочие страны – Латинская Америка, Ближний Восток и Австралия (27%); Северная Америка (19%) и Азия (19%).
Другие новости по теме
| Больше всего банкиры боятся политического вмешательства, - PwC Наиболее значительный риск, стоящий перед банковским сектором – не финансового, а политического характера |
 |
Напуганые кризисом корпорации сомневаются в стабильности банков - исследование 63% руководителей компаний удовлетворены качеством услуг, которые предоставляют обслуживающие их банки, однако они все равно сомневаются в способности банков удовлетворить их ожидания по 11 из 16 критериев эффективности, сообщает компания Ernst&Young по результатам проведенного исследования Successful corporate banking: Focus on fundamentals |
| Топ-менеджеры опасаются чрезмерного госрегулирования и нестабильной валюты, - PwC Две трети опрошенных руководителей крупнейших компаний мира считают чрезмерное регулирование препятствием на пути развития бизнеса. В качестве других препятствий топ-менеджеры отмечают нестабильность рынков капитала и колебания валютных курсов |
| Жесткое госрегулирование страхового рынка благотворно повлияет на отрасль, - исследование Страховщики считают благом усиление регулирования отрасли, однако видят в этом главный барьер на пути краткосрочного роста бизнеса |
| МВФ подсчитал убытки банков из-за кризиса Растущие котировки ценных бумаг снизят финансовые потери банков, но тем не менее к концу следующего года им придется записать в убытки дополинтельные 1,5 млрд. долларов. Такие данные обнародовал Международный валютный фонд |
