Банкам рекомендуют усилить проверку клиентов
В Украине стали чаще снимать деньги с банковских карточек.
В Украине чаще стали снимать деньги с банковских карточек, в связи с чем банкам рекомендуют усилить проверку клиентов.
По данным НБУ, в четвертом квартале 2015 года объем снятых денег вырос на 18% по сравнению с третьим кварталом – до 250,7 млрд грн (на 17% по сравнению с аналогичным периодом 2014 года).
Как отмечается в сообщении, наибольшую обеспокоенность регулятора вызывает рост объемов таких операций среди юридических лиц. Общий объем наличности, полученный с использованием юрлицами платежных карточек составил в четвертом квартале 36 млрд грн, в том числе в национальной валюте – 35,8 млрд грн. При этом из указанной суммы через банкоматы получено 19,1 млрд грн, что на 22% превышает показатель в предыдущем квартале и на 72% больше, чем за аналогичный период 2014 года. Кроме того, сумма полученной юрлицами наличности через другие устройства в собственной сети банка и в сети других банков-резидентов выросла на 49% - 16,7 млрд грн по сравнению с предыдущим кварталом (на 90% по сравнению с аналогичным периодом 2014 года).
При этом Нацбанк отмечает, что наибольший объем наличности в гривне через другие устройства получен путем использования карточек юрлиц в Киеве – 19,8%, Днепропетровском регионе – 12,1%, Харьковском регионе – 7,3%, Одесском регионе – 6,2% и Николаевском регионе – 6%.
Одновременно Нацбанк отмечает тенденцию к снижению объемов наличности, которые юрлица получают из касс банков "на закупку сельскохозяйственной продукции".
Согласно данным НБУ, объемы получения наличности физическими лицами с использование карточек в четвертом квартале 2015 года составил 214,7 млрд грн, в том числе в нацвалюте – 211,8 млрд грн. При этом из указанной суммы объем полученных через банкоматы средств вырос на 14% по сравнению с предыдущим кварталом - до 163,1 млрд грн и на 22% по сравнению с аналогичным периодом 2014 года.
В НБУ считают, что массовое снятие денег с карточек свидетельствует о высоком риске использования услуг банков для легализации преступных доходов. При этом проведенные операции отдельных клиентов содержат признаки осуществления банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.
"Банкам следует уделять внимание осуществлению должных мер по изучению клиентов, сути их деятельности, анализа финансового состояния, цели проведения операций не только с наличностью, но и в безналичном виде, а также применять достаточные меры по предотвращению легализации преступных доходов, осуществлению рисковой деятельности", - подчеркивается в сообщении.
Нацбанк призывает банки использовать права по отказу проведения операции в случае, если по результатам изучения клиентов есть признаки, которые могу быть признаками осуществления рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.
Напомним, в конце февраля украинские коммерческие банки начали блокировать карты клиентов за "подозрительные" доходы, ссылаясь на требования НБУ.
Другие новости по теме
| Объем IPO в Европе за квартал вырос в 4 раза, - PwC Общая стоимость первичных размещений на фондовых биржах в Европе возросла в последнем квартале 2010 года в четыре раза по сравнению с предыдущим кварталом |
 |
В Украине стали чаще рассчитываться карточками Доля безналичных расчетов в Украине за девять месяцев 2018 года выросла до 44,3%, сообщили в Национальном банке. |
 |
Украинские банки в 2011 году снизили убытки на 40,8% Банки Украины снизили убытки до 7,708 млрд грн по сравнению с убытками в 13,027 млрд грн за прошлый год. |
 |
По итогам полугодия объем капитальных инвестиций в экономику Украины вырос на треть За I полугодие объем капитальных инвестиций в экономику Украины вырос по сравнению с аналогичным периодом 2011 года на 29,1% - до 112,2 млрд грн, сообщает Государственная служба статистики. |
 |
В Украине вырос объем безналичных расчетов Украинцы в 2017 году совершили более 3 млрд операций с использованием платежных карточек. Всего подобных покупок совершили на сумму 2,125 трлн гривен. |
